O marketing financeiro é uma tática eficaz para realizar a promoção de produtos ou serviços que uma instituição financeira faz. Para fazer a aplicação, é preciso identificar quais são os objetivos, traçar metas eficazes e monitorar os resultados por meio de métricas e KPIs determinados pela empresa.
Entenda que esse conjunto de técnicas é executado não somente pelos bancos, mas por fintechs e até mesmo as corretoras. O objetivo, normalmente, é o de alcançar mais usuários que podem se transformar em leads e em futuros clientes defensores da marca, que possuem contas ativas ou realizam transações constantemente.
O que é marketing financeiro?
Chama-se marketing financeiro as campanhas direcionadas às instituições financeiras, como corretoras, o setor contabilístico e as fintechs. O objetivo é o de auxiliar as marcas a desenvolverem autoridade, gerar e conquistar leads qualificados para convertê-los em clientes fiéis e constantemente ativos na sua plataforma.
Para construir autoridade e relevância, o marketing financeiro para as instituições é uma alternativa a considerar. Com ela, pode-se trabalhar com a criação de conteúdo composto de dicas, orientações e recomendações para atrair e reter os leads de seu interesse, que precisam de ajuda, estão com dúvidas ou procuram um banco para usar diariamente e que seja seguro.
Por que essa estratégia é essencial em finanças?
O marketing financeiro contribui com a construção de confiança em um setor que precisa seguir regulamentações, dessa forma, o ROI fica mais prático de mensurar e as metas podem ser alinhadas. Adaptar-se aos canais digitais e aos investidores da nova geração também faz parte do marketing financeiro, pois é uma forma de conquistar mais engajamento e reconhecimento.
Marketing para serviços financeiros é uma das estratégias mais importantes para o setor, pois contribui com a promoção de informações relevantes, educa, orienta e ensina a como cuidar do dinheiro, que tipos de investimentos podem ser feitos e principais cuidados. O uso das redes sociais é uma das principais maneiras de se relacionar com o seu público-alvo e fornecer exatamente o tipo de informação que eles procuram para se manter atualizados.
Principais canais e táticas de marketing financeiro
Redes sociais, como o X (antigo Twitter), Facebook e Instagram, são canais que podem ser trabalhados no marketing financeiro. O multicanal também pode ser investido, pois auxilia com a comunicação constante, impede que os leads de qualidade esfriem, e assegura que permaneçam interessados no que a sua instituição tem a dizer. Confira outras estratégias que podem ser utilizadas:
- E-mail marketing com newsletter para falar de novidades a respeito da instituição, como novos serviços, produtos e recursos relevantes;
- Envio de SMS com links ou notificações push;
- Uso de redes sociais para maior engajamento, como posts de vídeos, textos, carrosséis, stories e reels;
- WhatsApp é ideal para se relacionar com os alvos, tirar dúvidas e construir uma comunidade cada vez mais engajada.
Desenvolver conteúdos educativos para trabalhar com as estratégias de marketing financeiro pode contribuir com o fortalecimento da imagem da marca no mercado. Mesmo que exista uma forte competitividade no setor, o fato de ser um diferencial, elaborar vídeos com dicas, guias e publicar conteúdos em blog, auxilia na inovação da empresa e a ter uma vantagem competitiva melhor.
Para manter a comunicação constante com os clientes, trabalhe com o CRM, pois pode ajudar na organização e a manter o contato constante com os leads e clientes. Dialogar com o seu público é indispensável para assegurar que os alvos não procurem os concorrentes.
Cuidados regulatórios e compliance no marketing
O setor financeiro exige uma atenção maior para questões de comunicação e privacidade do usuário, em que todas as informações dos seus clientes precisam se manter protegidas. Estar em conformidade regulatória e garantir que as campanhas estejam dentro das diretrizes requeridas pela Lei, é essencial para não ter problemas jurídicos.
A comunicação em marketing financeiro não pode se basear em discursos exagerados compostos de ofertas falsas para atrair mais pessoas. Ser verdadeiro e não omitir informações importantes é crucial para gerar transparência e assegurar que o público-alvo não se sinta prejudicado por nenhum tipo de fala.
Obrigatoriamente, seguir a ética e às regulamentações assegura que o marketing financeiro permite que a empresa prossiga com a construção de relacionamento com os alvos. Se inspirar e nunca copiar a forma com a qual as outras instituições se relacionam com os leads, é uma possibilidade aplicável em seu negócio para saber o que fazer e o que evitar.
Como integrar marketing e finanças na prática
Realize o alinhamento entre o seu orçamento para marketing financeiro e avalie as metas financeiras, como o LTV, ROI e o CAC. Comece a elaborar o planejamento das suas estratégias, composta de uma criteriosa análise SWOT para verificar o custo-benefício, ter controle de resultados e avaliar pontos de aprimoramento.
Entender como fazer marketing financeiro e realizar as devidas integrações pode auxiliar na organização de outras táticas pertinentes ao negócio, como publicações de posts nas redes sociais. É preciso verificar antecipadamente quais desses canais de comunicação a sua audiência mais costuma usar para direcionar esforços, como a elaboração de imagens, vídeos e textos específicos, que forneçam orientações sobre como utilizar o dinheiro.
Exemplos e cases reais do setor financeiro
Nubank trabalha muito bem com o marketing digital para fintech, pois possui um blog que usa para tirar dúvidas e mencionar como os serviços podem ser contratados. Conta com guias que explicam como abrir uma conta física ou jurídica, como cuidar do dinheiro e quando fazer a contratação de um empréstimo. Veja outros cases de sucesso:
- Serasa: possui um blog que fala a respeito de dicas, como fazer empréstimos e melhores cartões de crédito para solicitar;
- É um órgão financeiro que aloca cobranças de devedores e outras informações de usuários, como o score.
- Neon: possui um blog para trabalhar com educação financeira, explicar a importância de usar corretamente o dinheiro e cartão de crédito. É também uma fintech;
- C6: também atua com educação financeira, aborda temas importantes e inspiradores.
O marketing financeiro é uma das principais estratégias para empresas que querem construir uma comunidade mais forte e confiável. É a oportunidade ideal para também reter, converter e elevar a performance da instituição e conquistar um público engajado, que gosta da marca e a defende na internet.
Para trabalhar com o marketing financeiro, avaliar o que pode ser implementado ou alterado e poder melhorar os resultados, entre em contato com a B20. Os profissionais possuem longa experiência nesse segmento e conseguem verificar precisamente o que pode fazer parte das suas estratégias tanto no blog e site quanto nas redes sociais!